La inteligencia artificial ya no es un concepto futurista, es una herramienta poderosa que está transformando negocios en todos los sectores. Y las industrias fintech y de pagos con tarjeta no son una excepción.
En Pomelo, ya incorporamos la IA y sabemos que puede revolucionar la forma en que operan las empresas: desde el análisis de datos para la personalización de servicios, hasta el diseño y la ingeniería de productos. ¡Esta tecnología ofrece oportunidades inigualables de crecimiento, eficiencia y satisfacción del cliente!
A continuación, te contamos cómo tu negocio de tarjetas puede aprovechar el potencial de la AI y destacarse en el dinámico mercado latinoamericano.
Negocios de tarjetas más seguros y eficientes gracias a la AI
En el competitivo mundo de las tarjetas, la IA se convirtió en un aliado fundamental para destacarse, ya que mejora la seguridad y la eficiencia en las operaciones financieras. A través del análisis de datos con AI, las fintech pueden detectar patrones de comportamiento inusuales, para una prevención de fraude en tiempo real.
Además, la automatización de procesos como la verificación de identidad y el manejo de reclamos, minimiza el margen de error y acelera el servicio al cliente. Con estas innovaciones, las empresas del sector protegen los intereses de los usuarios y optimizan su funcionamiento global.
Veamos en detalle algunos beneficios que trae a los negocios de tarjetas:
- Mejora la experiencia del cliente: incorporar asistentes virtuales, más conocidos como chatbots, permite ofrecer respuestas inmediatas y personalizadas a consultas rutinarias, en cualquier horario y lugar. Además, existen herramientas NPS que permiten analizar internamente resultados de encuestas y comentarios en redes sociales, para tener una comprensión más profunda sobre las necesidades y sentimientos del cliente, lo que se traduce en una mejor experiencia.
- Personalización de productos y servicios: gracias al análisis del historial crediticio y de los consumos de los usuarios, la IA puede brindar diferentes conclusiones para que las empresas creen propuestas personalizadas como descuentos, créditos a medida o seguros según su estilo de vida. De esta forma, se puede mejorar el engagement y la permanencia de sus clientes, además de conseguir que refieran su solución a otras personas.
- Detección y prevención del fraude: al analizar grandes volúmenes de datos, la IA reconoce actividades inusuales e identifica patrones sospechosos en las transacciones. Con esto, fortalece la seguridad, genera la confianza en los usuarios y mitiga pérdidas económicas.
- Optimización de operaciones: la IA automatiza procesos como requerimientos internos del área de ingeniería, hasta la verificación de identidad de usuarios que, de forma manual, consumen más tiempo y recursos. Esto permite liberar recursos valiosos para que los equipos se concentren en iniciativas estratégicas y más optimizaciones.
- Gestión de riesgos y cumplimiento: ofrece a las entidades financieras la posibilidad de identificar amenazas y cumplir regulaciones de manera más eficiente a través del monitoreo constante. Además, la IA es un gran aliado de las flamantes compañías regtech.
- Mejora en las campañas de marketing: a partir del análisis de datos, la IA puede desde predecir el comportamiento del cliente y optimizar campañas, hasta ayudar a la mejora de los contenidos y su calendarización. Esto permite crear una comunicación dirigida y personalizada, que resulta en una mayor tasa de conversión y reducción de costos.
La inteligencia artificial en acción: caso Stori
Stori, la empresa unicornio mexicana, dedicada a ofrecer productos y servicios financieros para simplificar la vida de sus usuarios, es un gran ejemplo del impacto de la inteligencia artificial en la industria financiera. Con nuestra solución de emisión y procesamiento de tarjetas y su sofisticado modelo de evaluación de riesgos desarrollado con AI y machine learning, Stori democratiza el acceso a productos y servicios financieros.
Con más de 2.8 millones usuarios activos en México utilizando tarjetas powered by Pomelo, puede ofrecer una experiencia fluida, y ambas compañías siguen posicionándose como líderes en la transformación digital de los servicios financieros en América Latina.
La exitosa migración de Stori a la plataforma de Pomelo muestra la importancia de tener un partner con una infraestructura de procesamiento de pagos moderna, escalable y comprometida con la incorporación de nuevas tecnologías.
En Pomelo transformamos procesos manuales que solían llevar hasta 2 horas de trabajo en una tarea automatizada de apenas 2 minutos. Esto lo logramos, entre otras cosas, gracias a la integración de ChatGPT a Tableau, un proceso que agrega valor a nuestra dinámica y a la de nuestros clientes, ya que proporciona métricas más rápidas, seguras y confiables para la toma de decisiones a través de nuestros dashboards.
La creación de este sistema de recomendación y automatización, integrado en Tableau, es también aprovechado por nuestros clientes, para una mejor experiencia con nuestro Dashboard.
El futuro de las fintech de la mano de la inteligencia artificial
La inteligencia artificial se posiciona como un motor clave para la innovación en la industria de los servicios financieros, especialmente en el sector de tarjetas. Su capacidad para personalizar experiencias, mejorar la eficiencia operativa y fortalecer la seguridad está transformando la conexión entre las empresas y sus clientes.
Es esencial que la industria de los servicios financieros, ya sean bancos o fintech, se mantengan atentas a las tendencias emergentes y las adopten. La integración de la inteligencia artificial no solo ofrece ventajas competitivas, sino que también es una necesidad para prosperar en un mercado dinámico y en constante evolución.
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Utiliza nuestra tecnología moderna para la emisión, procesamiento y gestión de pagos con tarjetas de crédito, débito y prepago.
